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    國際經濟貿易對外匯風險探究

    廣輝

    隨著“一帶一路”合作倡議的提出與實施,我國與陸?!敖z綢之路”沿線國家的經濟合作已趨常態化。在這個社會主義市場經濟改革不斷深入,國內企業與國際市場連結愈發緊密的環境下。為了方便大家,一起來看看吧!下面給大家分享關于國際經濟貿易對外匯風險探究,歡迎閱讀!

    國際經濟貿易中的外匯風險種類及其造成的影響

    國際經濟貿易中可能出現的外匯風險大多都是由匯率波動引起的,通過閱讀與剖析相關文獻資料,筆者認為國際經濟貿易中存在外匯風險的主要類型與其可能造成的負面影響有以下三個方面。

    (一)兌換貨幣時產生的匯兌風險及它帶來的損失

    大型的國際經濟貿易中,企業往往需要經過一系列復雜、冗長的流程手續,包括但不限于制定合同、審核信用憑證、款項交易等環節。由于支付貨款時依據的是合同簽訂時的匯率,所以在這段消耗大量時間的業務周期內,假如匯率上行,進口方就不得不支付更多的費用,導致利益受損;假如匯率下行,出口方實際獲得的外本幣在價值上就會縮水,從而導致出口方獲利受損。綜合來看,在國際經濟貿易中,突然產生的匯率波動都有可能讓交易的雙方措手不及,如何將匯率波動產生的利益折損控制在一個可承受的范圍,甚至利用匯率波動為己方爭取更大的利益,是一個值得企業在國際經貿中深入探尋的問題。

    (二)匯率波動導致的賬面利潤流失

    目前的國內企業多以資產負債的形式來展現其經營現狀,如果在經營過程中經常發生與其他國家的國際經貿活動,則企業的賬面資產除了人民幣本幣、還會包含外匯結算方式。在事后對賬目的整理、編寫過程中,需要將以上的外匯結算方式核算成人民幣本幣,才能知曉企業的具體盈利與負債,如果核算前后匯率產生較大波動,企業賬面的利潤也會產生相對縮水,使企業陷入財務風險的泥潭。對于跨國公司而言,這一影響將更加深遠,海外子公司的經營結算大多會以當地貨幣為主,同時也會使用本幣與其他貨幣進行結算,多種貨幣形式下的賬目也會進一步放大外匯風險。

    (三)匯率波動導致業務量變動,進而產生資金缺口

    對于國際經濟貿易活動頻繁的企業來說,匯率的波動幾乎和企業的業務量此消彼長,形影不離。假如企業在進口商品時,本幣匯率上行,那么只需要花比從前低得多的價格,就可以進口到與從前品質相當、數目相同的商品,從而增加企業的經營收益;但如果在出口商品的過程中,本幣發生匯率上行的情況,那么相應的,出口商品的價格也會隨之水漲船高,而如果該商品在外國市場有其他競品或同類型替代品,則會直接降低市場購買意愿,導致銷量遇冷,造成企業的資金回流困難,甚至資金鏈斷裂,入不敷出,為企業的經營帶來巨大損失。

    國際經濟貿易中外匯風險的防范措施

    企業外匯風險影響深遠、持久,因此,我們一定要理性應對,提早評估風險、發現問題,積極探尋適宜的防范措施。

    (一)加強風險防控意識,熟知貿易對象國的經濟政策

    想要防范國際經濟貿易中的外匯風險,提高企業相關員工的風險危機意識是第一要務。在實際操作中,首先要給相關員工樹立正確的風險防范意識,強化員工協理外匯風險的能動性;其次要訓練管理層日常對外匯風險的警惕性,確保風險來襲時,能夠冷靜、有條不紊地決策、處理。

    另外,在開展國際經濟貿易活動前,相關責任人要深入地學習并把握貿易對象國的經濟政策脈搏,警惕因信息不對稱釀成外匯風險。

    (二)改善結算方式,選擇匯率穩健的結算貨幣

    目前企業在國際經濟貿易中可使用的結算形式多種多樣,非常容易讓剛剛涉足對外貿易的國內中小型企業一頭霧水,如果倉促下選擇了不合理的結算形式,如結算貨幣種類不同等,那本就存在的外匯風險有可能被進一步被放大,面對這種情況,企業需要根據自身發展的具體情況,選擇最合理的結算形式,正確的選擇能夠有效降低國際經濟貿易中發生外匯風險的概率。另外,除了在簽訂合同維護自身利益之外,企業還可以根據密切關注貨幣的支付情況,對匯率沉浮趨勢進行風險測算、評估,以此來稀釋外匯風險對企業的不良影響。

    值得注意的是,在實際的貨幣交易中,中小企業最好盡量選擇本幣人民幣作為結算貨幣,不涉及外幣兌換問題,自然也就規避了外匯風險。但當處于特殊領域,本幣的結算地位不被承認時,也要盡量選擇歐元、美元等匯率較為穩健的貨幣計價結算,較高的流通性與認可度也能夠盡可能緩解外匯風險。

    (三)遴選融資方式與恰當的外匯風險控制工具

    為了在國際經濟貿易的外匯風險洪流中站穩腳跟,促進企業的良性循環,選擇正確的融資方式顯得非常重要,對于貿易融資的選擇,企業應當結合自身發展現狀,謹慎延長結算周期,通過保理業務等方式緩解外匯風險產生的壓力。

    此外,結合我國企業目前的實際狀況,科學性的選擇外匯風險控制工具,這也不失為一種降低國際經濟貿易中外匯風險的行之有效的方法。在實際的國際經濟貿易活動中,企業可以在充分了解外匯風險種類與影響的基礎上,利用外匯期貨、期權交易等金融衍生工具打出一套降低外匯風險的“組合拳”,消化匯率波動帶來的資產損失。

    (四)建立健全外匯風險管理機制

    涉外貿易發生頻率較高的企業,在發展過程中,想要降低外匯風險,需要結合自身的資金管理制度與企業現階段的具體情況,制定一系列防范外匯風險的管理機制,并在借鑒學習其他國內外企業的優秀管理案例中,不斷對每一個可能發生風險的環節進行分析與評估,以詳盡的數據為測評樣本,優化并完善該機制。也可以通過聘用外匯領域內專家,針對國際經濟貿易過程中可能遇到的各種外匯風險提供含金量較高的參考建議,整理出一套能夠提前預測、迅速反應、妥善處理的風險應對預案,避免決策失誤給企業帶來財務壓力與資金的浪費。

    (五)謹慎選擇結算時間規避風險

    對于著眼海外進行國際進出口貿易的企業來說,與貿易對象國簽訂的支付合同生效后,應當保持高度的金融風險嗅覺,時刻密切關注人民幣本幣與外幣之間的匯率變動,盡量在合同允許的時間范圍內,以避開匯率振蕩引發的風險為目的,有計劃性的提前與推后交付錢款或安排貨品出港物流。舉例說明,在出口場景中,如果結算貨幣的匯率下行,可以通過適當的推遲發貨日或交付時間來規避損失;反之,如果結算貨幣的匯率上行,在上行期間爭取提前交付可以及時止損,避免損失更多利益。

    外匯風險結語

    在經濟全球化不斷向縱深發展的國際經濟形勢下,我國企業在“走出去”的過程中,國際經貿活動中的外匯風險是直接影響著企業的經濟盈虧的重要挑戰,但挑戰的背后也隱藏著發展的機遇,若想有效應對國際經濟貿易中存在的外匯風險,需要提高企業對風險類型的認知,加強風險預警與防范意識,選擇匯率穩健的結算貨幣與恰當的結算方式,采用融資與多種外匯風險控制工具相結合的經濟策略,將外匯風險管理機制完善起來,使企業在國際競爭中始終“立于不敗之地”,才能最大程度的防范外匯風險,在推動企業長足發展的同時,為我國對外經濟貿易的發展添磚加瓦。

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